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年内业绩居同类之首,平安稳健养老基金脱颖而出有啥秘诀?

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年内业绩居同类之首,平安稳健养老基金脱颖而出有啥秘诀?

基金齐文健 2023-10-27 16:20:00 1236 分享: 字体大小:Aa-Aa+

Wind数据显示,截至9月30日,有133只养老目标基金Y份额可统计今年以来收益率,其中,平安稳健养老一年Y业绩表现最佳

《投资时报》记者  齐文健

自《个人养老金实施办法》等多项个人养老金相关政策发布以来,个人养老金基金持续稳步扩容。证监会最新发布的《个人养老金基金名录》显示,截至9月28日,共有161只养老目标基金入围,相比去年11月份公布的名单增加了32只。   

如今,首批个人养老金基金也将满“周岁”,在基金公司积极涌入个人养老金业务的同时,首批养老目标基金业绩表现如何?产品布局有何亮点?   

平安养老目标基金业绩出色   

由于今年市场的调整震荡,养老目标基金之间实则出现了业绩分化。Wind数据显示,全市场有133只养老目标基金可统计今年以来(截至9月30日,下同)收益率(只统计基金Y份额,剔除2023年新成立的Y份额,Y类份额是针对个人养老金投资基金单独设立的份额类别),取得正收益的有28只,占比仅为21.05%,平均收益率为-2.18%。  

其中,平安稳健养老一年Y业绩表现最佳,收益率为3.21% ,是养老目标基金Y份额中唯一年内净值增长超过2%的产品。而该基金由基金经理高莺、尚琼共同管理,二者皆有丰富的投研积累。  

从产品特征来看,平安稳健养老属于风险中性、均衡偏成长型的产品,通过固收+策略能有效平滑波动,投资于权益类资产占基金资产比例原则上合计不超过30%。同时,为避免频繁申赎带来的费率损失,平安稳健养老的一年持有期有助于从相对长远角度进行投资,优化投资者体验。  

除了平安稳健养老一年之外,高莺还管理着平安养老2035、平安养老目标日期2030一年持有、平安养老2025一年持有等产品。其中,平安养老2035是平安基金旗下首只成立的养老目标基金,截至9月30日,平安养老2035A自2019年6月19日成立以来总回报为26.68%。而业绩稳健的产品更容易获得投资者的认可,据《投资时报》记者统计,平安养老2035在2019年二季度末的规模为3.31亿元,到今年三季度末的规模已有6.87亿元,增幅为107.55%。  

此外,平安养老目标日期2030一年持有、平安养老2025一年持有则是偏债型FOF。在投资中,上述两只产品同样采用“固收+”策略且设置一年持有期,做到进可攻退可守,力争收获超额收益,优化持有体验。 

作为较早布局养老FOF的公募基金管理人之一,平安基金目前共拥有六只养老目标基金,包括五只养老目标日期FOF和一只养老目标风险FOF。通过多资产多策略打造丰富产品线,满足不同客户投资目标。     

专业投研助力业绩稳健增长   

基金业绩表现可圈可点,产品线布局相对完善,这些都离不开平安基金扎实投研实力的支撑。通过数年打磨,该公司在培养优秀团队、打造智能投研平台等方面,已经做了充分准备。   

在投研方面,平安基金已建立健全并有效执行适应个人养老金业务的投资研究制度和流程,养老目标日期基金将根据资产下滑曲线进行资产配置,养老目标风险基金严格遵循既定风险目标,控制基金下行风险。该公司采用成熟稳健的资产配置策略,追求基金资产长期稳健增值。   

团队构成方面,目前平安基金FOF投资团队有近30人,汇集国内公募基金研究、保险资金管理及海外养老金配置等领域的专业人才,核心成员平均从业年限近13年,成员专业背景多元,具备丰富的大类资产配置经验和基金研究经验。   

作为养老投资团队主要成员,养老投资总监、基金经理高莺拥有13年海外资产配置及FOF投资经验、4年以上投资管理经验,曾任原美国PIMCO养老金投资研究负责人。投资过程中,她的投资组合配置均衡,稳中求进,并强调投资过程中的纪律性,严控风险。   

无独有偶,基金经理尚琼同样具有13年证券从业经验、3年以上投资管理经验,投资风格偏成长,进攻性较强,持有集中度偏高,基金换手率居中。她擅长偏左侧买入,并偏爱研究挖掘黑马基金经理和灰马基金经理。   

值得一提的是,平安基金充分利用科技赋能的优势,为投研创造便捷。该公司依托资产配置团队多年积累的庞大底层数据库,搭建了独特的KYMF(Know Your Managers and Funds)系统,对市场、产品、基金经理进行精准画像,筛选基金管理人,实现投资、风控、交易、业绩归因等全流程管理。   

此外,据平安基金介绍,公司养老投资团队还携手平安人寿精算和投资团队,对大量不同年龄段投资者的风险承受能力进行估算,设计出独有的“风险资产下滑曲线”,用于提升资产配置比例精准度,更好地为投资者提供契合自身实际需求的养老投资方案。   

据悉,未来,平安基金将继续秉承“金融为民”的行业理念,以长期投资、价值投资为引导,力争为投资者创造良好体验和稳健回报,为公募基金养老事业添砖加瓦。   


风险提示:平安养老目标日期2035三年持有(FOF )、平安养老目标日期2025年持有( FOF )、平安养老目标日期2030一年持有( FOF )、平安稳健养老一年持有( FOF )风险等级均为中风险(R3),基金有风险,投资须谨慎。以下数据来源于产品三季报,均截至2023年9月30日。  


平安稳健养老一年持有(FOF)Y为开放式FOF基金,成立于2022年11月16日,业绩比较基准为沪深300指数收益率×20%+中债综合全价指数收益率×80%,成立以来,平安稳健养老一年持有(FOF)Y份额净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为:3.27%/0.77%,期间任职基金经理分别为:李正一(2022-11-16至2023-04-28),高莺、尚琼(2016-07-19至今)。
平安养老2035 A为开放式FOF基金,成立于2019年6月19日,业绩比较基准为中证平安2035退休宝指数收益率*95%+同期银行活期存款利率*5%,2020-2022年、成立以来,平安养老2035 A份额净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为:29.28%/11.51%、12.88%/9.35%、-16.29%/-7.51%、26.68%/22.50%,期间任职基金经理分别为:张文君(2019-06-19至2022-06-29),高莺(2019-06-19至今)。
平安养老目标日期2030一年持有(FOF)Y为开放式FOF基金,成立于2022年11月16日,业绩比较基准为沪深300 指数收益率*X+中债新综合(财富)指数收益率* (95%-X)+同期银行活期存款利率*5% (X 的取值范围为:2021-2025年,X=25%;2026-2030年,X=20%),成立以来,平安养老目标日期2030一年持有(FOF)Y份额净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为:-4.96%/2.21%,期间任职基金经理分别为:高莺(2022-11-16至今)。   
平安养老2025一年持有(FOF)Y为开放式FOF基金,成立于2022年11月16日,业绩比较基准为中债新综合(财富)指数收益率*69%+沪深300指数收益率*26%+同期银行活期存款利率*5%,成立以来,平安养老目标日期2030一年持有(FOF)Y份额净值增长率及其业绩比较基准增长率分别为:-0.11%/2.17%,期间任职基金经理分别为:高莺、李正一(2022-11-16至今)。
产品名称中"养老"字样不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。基金管理人和股东实行业务隔离制度,股东不参与基金资产的管理。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,不保证本金。基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本产品由平安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。








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