《投资时报》研究员   齐文健

 

又一家基金公司旗下产品清盘。

 

11月3日，国金基金旗下国金量化添利定期开放债券型发起式证券投资基金（下称国金量化添利定期开放）发布了基金合同终止及财产清盘公告。

 

公告显示，国金量化添利定期开放基金合同生效之日起三年后的年度对应日为2021年11月2日，截至2021年11月2日日终，该基金资产规模低于2亿元，触发基金合同约定的终止条件。该基金根据基金合同约定进入基金财产清算程序，不需召开基金份额持有人大会。

 

国金量化添利定期开放于2018年11月2日成立，根据基金三季报披露的数据，该基金今年三季度末的规模为1.15亿元。

 

事实上，国金基金“糟心事”远不止与此。

 

《投资时报》研究员根据同花顺iFinD数据统计，截至今年三季度末，全市场173家公募基金管理机构中有49家公司规模较二季度末减少。其中国金基金规模环比减少4.18%。

 

令人唏嘘的是，成立已经十年的国金基金规模不足500亿元。截至今年三季度末，国金基金管理规模为340.82亿元，较今年二季度末减少14.88亿元。而与之同年成立的平安基金规模早已超千亿，达到4006.61亿元。

 

从产品结构来看，截至今年三季度末，国金基金旗下货币型基金规模268.09亿元，在整体规模中占78.66%，非货币基金规模仅为72.73亿元。

 

在非货币基金中，同花顺iFinD数据显示，截至今年三季度末，股票型基金、混合型基金、债券型基金规模分别为0.86亿元、25.54亿元、46.33亿元。

 

进一步引起《投资时报》研究员注意的是，国金基金旗下迷你基金扎堆，且不乏以通讯方式召开基金份额持有人大会审议终止基金合同议案的产品。

 

同花顺iFinD数据显示，截至今年三季度末，该公司旗下有国金鑫盈货币、国金鑫新灵活配置（LOF）、国金鑫瑞、国金上证50指数增强（LOF）、国金民丰回报、国金量化多因子、国金量化多策略、国金惠宁中短期利率债A/C、国金沪深300指数增强、国金红利增强等12只基金规模不足5000万元（各类份额合并计算，下同）。其中，权益类基金、债券型基金（包含偏债混合型基金）、货币型基金各有7只、4只、1只。

 

11月5日，国金基金发布了以通讯方式召开国金红利增强基金份额持有人大会的公告，审议终止该产品基金合同的议案。

 

部分迷你基金规模欠佳或与业绩表现有关。

 

以国金鑫新灵活配置（LOF）为例，截至11月4日，该基金今年以来、近一年、近两年、近三年的收益率分别为-7.58%、-7.29%、-6.82%、-4.89%，同类排名均几近垫底。

 

若拉长时间来看，截至11月4日，该基金成立超6年时间总回报依旧告负，为-8.5%。

 

国金红利增强与之情况类似。截至11月4日，该基金今年以来、近一年、近两年的收益率分别为-3.5%、-4.09%、-1.7%，同类排名分别为176/211、196/197、152/152；该基金成立以来总回报为-3.56%。

 

有意思的是，国金鑫新灵活配置（LOF）与国金红利增强的基金经理皆是宫雪。另外，她还管理着国金上证50指数增强（LOF）、国金沪深300指数增强2只基金，后两只基金各阶段业绩表现同样欠佳，同类基金排名皆在后1/3。

 

国金鑫新灵活配置（LOF）业绩表现 

注：数据截至2021年11月4日。

数据来源：iFinD