近日，中国人民银行浙江省分行决定对财通证券处195万元罚款

标点财经、投资时间网研究员 田文会

财通证券股份有限公司（下称财通证券，601108.SH）蛇年开年不久便领到罚单。

据中国人民银行2025年2月17日发布的信息，2025年2月10日，中国人民银行浙江省分行决定对财通证券处195万元罚款，主要因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

融资方面，近日，财通证券50亿元次级公司债券挂牌转让获上交所无异议函。该公司还预期“财通转债”将可能满足转股价格下修条件，此前，“财通转债”转股比例较低。

标点财经、投资时间网就上述受到处罚等问题向财通证券发送了沟通提纲，截至发稿尚未收到回复。

被罚款近两百万元

据中国人民银行官网信息，2025年2月10日，中国人民银行浙江省分行决定对财通证券处195万元罚款，公示期限三年，主要原因包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。同时，中国人民银行浙江省分行决定对财通证券两位时任合规负责人罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》规定，境内设立的金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。   

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款：未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报告大额交易；未按照规定报告可疑交易。

2024年末，财通证券也被证监部门采取监管措施。

中国证监会官网信息显示，2024年12月5日，浙江证监局对财通证券采取出具警示函的监督管理措施，主要因财通证券存在以下问题：一是未对重要信息系统实施全面有效的访问控制及跟踪监测；二是数据质量控制机制未有效发挥作用，未切实履行数据质量管理职责。

或触发可转债转股价格下修条款

财通证券近日公告“财通转债”预计满足转股价格下修条件。此前，“财通转债”转股比例偏低。

2025年2月18日，财通证券公告“财通转债”预计满足转股价格修正条件。自2025 年2月5日起至2025年2月18日，财通证券A股股票已有十个交易日的收盘价低于当期转股价格11.19元/股的80%，即8.95元/股的情形，若该公司A股股票在未来的连续二十个交易日内有五个交易日收盘价仍低于当期转股价格的80%，将可能触发“财通转债”转股价格向下修正条款。

2025年2月21日，财通证券收于8.37元/股。    

“财通转债”于2020年12月10日发行，发行总额为38亿元。转股起止日期为2021年6月16日至2026年12月9日止。

“财通转债”此前转股比例偏低。2025年1月2日，财通证券公告，自2021年6月16日至2024年12月31日，该公司A股可转债累计有55.7万元转换为公司A股股份，累计转股数量为4.65万股，占可转债转股前该公司已发行股份总数的0.0013%。截至2024年12月31日，该公司尚未转股的可转债金额为379944.3万元，占可转债发行总量的99.9853%。

除了可转债融资，财通证券也在通过次级债融资。

2025年1月9日，财通证券公告收到上交所出具的《关于对财通证券股份有限公司非公开发行次级公司债券挂牌转让无异议的函》。上交所对该公司面向专业投资者非公开发行总额不超过50亿元的次级公司债券挂牌转让无异议。

2024年前三季度，财通证券发债融资降速大于偿债降速，当期发行债券收到的现金为211.62亿元，同比降14.56%；偿还债务支付的现金为228.23亿元，同比降8.26%。

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