842只能获取数据的权益类基金2014年—2020年期间收益率平均达191.43%。有835只基金收益率为正，其中675只收益率在100%以上，最高收益率超过600%

 

 

标点财经研究员  黄凤清

 

倘若在过去7年坚定持有一只权益类基金，结果会怎样？大数据告诉你，超过99%的概率会赚钱，翻倍的概率达到八成！

 

为了勾勒中国基金业长期业绩全景图，根据银河证券、海通证券、Wind等多方数据，标点财经研究院近日再次联袂《投资时报》，对中国基金业过去7年、5年、3年的海量数据展开统计研究，重磅推出《中国基金业马拉松大师榜·2021》及不同时间段分榜。基于为投资者客观梳理中长跑健将基金产品这一初衷，自2016年首次推出“中国基金业马拉松大师榜”以来，这已是标点财经研究院与《投资时报》第六年推出马拉松大师榜。

 

研究结果显示，剔除2014年以后成立的基金后，在权益类基金组别中，842只（不同份额分别计算，下同）能获取数据的权益类基金2014年—2020年期间收益率平均达191.43%。有835只基金收益率为正，其中675只收益率在100%以上，最高收益率超过600%。

 

优中取优，哪些产品、公司的表现更佳？同时，又有哪些相对落后？

 

11只权益类基金7年期收益率超500%

数据来源：Wind

 

主动权益：仅1只基金负收益

 

2014年—2020年期间，A股几经跌宕，两市主要指数集体上扬。其中，上证指数、深证成指分别上涨64.14%、78.17%，沪深300、创业板指数分别涨123.66%、127.4%。

 

在此期间，能获取业绩数据的601只主动权益类基金平均收益率达到216.19%。其中，只有泰达宏利品质生活1只基金未能获得正收益，收益率为-4.52%。Wind数据显示，该基金成立于2009年4月，截至今年9月9日，累计收益率只有52.52%，年化收益仅3.45%，远远跑输业绩比较基准。至今年二季度末，该基金管理规模只有0.17亿元。

 

其余600只主动权益类基金均给投资者带来了不同程度的回报。其中，有309只基金的收益率超过200%。表现最突出的是汇添富消费行业，7年期收益率达637.84%。

 

兴全合润的表现也相当出色，7年期收益率为550.49%。Wind数据显示，自2010年4月成立至今年9月9日，该基金总回报率接近650%，同期业绩比较基准涨幅不到62%。

 

此外， 7年期收益率超过500%的还有华安逆向策略、诺德周期策略、银华富裕主题、银华中小盘精选、兴全商业模式优选、景顺长城鼎益、交银先进制造、万家行业优选等。

 

7年期收益率在300%—500%之间的主动权益类基金有111只，包括嘉实优化红利A、华安生态优先、易方达消费行业、工银瑞信信息产业A等。

 

被动权益类：平均收益率为145.75%

 

2014年—2020年期间，182只能获取7年期业绩数据的被动权益类基金平均收益率也达到145.75%，同样只有1只产品录得负收益。可见，在过去7年，不管是主动权益类基金还是被动权益类基金，几乎全部实现正收益。

 

其中，有3只被动权益类基金的收益率高于300%。位居榜首的是华夏上证主要消费ETF，7年期收益率为443.41%。汇添富中证主要消费ETF紧随其后，收益率为425.54%。这两只跟踪消费相关指数的ETF，收益率远超其他指数型基金。位居第三的是易方达上证50增强A，7年期收益率为324.33%。

 

还有7只被动权益类基金的7年期收益率在250%以上，由高至低依次为工银瑞信深证红利ETF、建信深证基本面60ETF、泰达宏利沪深300指数增强A、博时创业板ETF、工银瑞信深证红利ETF联接A、招商上证消费80ETF、建信深证基本面60ETF联接A，在《被动权益类基金7年期大师榜》中排名第四至十位。

 

标点财经研究员注意到，从7年期业绩来看，增强指数型基金的整体表现要好于被动指数型基金，前者平均收益率为186.13%，后者平均收益率为138.41%。

 

权益类QDII：整体逊于A股权益基金

 

在5年期榜单中，权益类QDII基金的整体表现要好于A股权益类基金。但当时间延长至7年，情况却截然相反。一方面，权益类QDII基金7年期平均收益率为80.13%，低于A股权益类基金平均收益率；另一方面，59只能获取7年期业绩数据的权益类QDII基金中，有5只基金收益率为负，概率要高于A股权益类基金。

 

在权益类QDII基金中，7年期收益率超过200%的有7只。居首的是国泰纳斯达克100，收益率为279.1%。其余还包括国泰纳斯达克100ETF、广发纳斯达克100指数A人民币(QDII)、华安纳斯达克100人民币、华安纳斯达克100美元现钞、华安纳斯达克100美元现汇、广发全球精选人民币。

 

排名前十的权益类QDII基金还包括工银瑞信全球配置人民币、嘉实美国成长人民币、工银瑞信全球精选，收益率分别为150.55%、145.29%、136.3%。

 

此外，还有8只权益类QDII基金7年期收益率超过100%，包括富国中国中小盘人民币、景顺长城大中华人民币、博时标普500ETF、嘉实美国成长美元现汇、博时标普500ETF联接A、富国全球科技互联网、华安香港精选、交银环球精选。

 

基金公司：金元顺安平均收益垫底

 

站在公司层面，对各基金公司纳入统计的权益类基金7年期收益率进行平均计算，剔除样本中产品不满3只的基金公司后（下同），有25家公司的平均收益率超过200%，仅1家公司的平均收益率在100%以下。

 

具体来看，在管理规模超千亿的基金公司中，位居前三的分别为兴证全球基金、民生加银基金、中欧基金，旗下权益类基金7年期平均收益率依次为348.01%、303.67%、289.27%。排名第四至十位的基金公司依次为交银施罗德基金、银河基金、汇添富基金、富国基金、景顺长城基金、长信基金和国泰基金。此外，平均收益率超过200%的还有银华基金、华安基金、万家基金、农银汇理基金、天弘基金、工银瑞信基金、建信基金以及鹏华基金。

 

其中，汇添富基金旗下权益类基金7年期平均收益率为238%，在管理规模超6000亿元的基金公司中摘冠。该公司旗下有7只权益类基金过去7年收益率高于300%。

 

管理规模在百亿到千亿之间的基金公司中，有7家公司旗下权益类基金7年期平均收益率超过200%，由高至低依次为新华基金、诺德基金、财通基金、宝盈基金、汇丰晋信基金、摩根士丹利华鑫基金、光大保德信基金。

 

在此规模阵营的基金公司中，金元顺安基金旗下权益类基金7年期平均收益率只有67.78%，是唯一一家在100%以下的公司。该公司旗下5只能获取7年期业绩的权益类基金，收益率无一超过100%，其中金元顺安价值增长的7年期收益率更是只有11.25%。Wind数据显示，该基金成立于2009年9月，成立以来（截至今年9月9日）收益率仅25.5%，年化收益率只有1.91%。

 

而管理规模不足百亿元的基金公司中，益民基金旗下权益类基金7年期平均收益率为161.34%，天治基金平均收益率为103.65%。