《投资时报》记者  章敬宇

 

正值三八女神节，陆金所基金销售有限公司（下称“陆金所基金”）发布《女性基金投资大发现》：在过去的2021年，陆金所基金平台上女性投资者的正收益率高于男性，且这一现象在市场剧烈波动时更为突出。在市场风格剧烈波动的2021年一季度，女性投资者的月平均正收益率达到71.32%，远高于男性基民的58.93%。

 

随着金融市场的发展及金融知识的普及，投资者对参与定投及购买投顾组合类产品的兴趣显著提升。报告显示，陆金所基金平台上越来越多的投资者开始尝试投顾类产品，在购买投顾产品的基民中，近三成基民购买的投顾产品占其整体仓位的比例超过20%。此外，2021年，在陆金所基金平台上参与定投的用户数大幅增长，其中女性投资者参与定投的比例较上年增长15.15%，男性投资者增长10.68%。

 

男基民平均收益率高，但女基民更容易获得正收益

 

陆金所基金平台数据显示，从平均收益率这个指标上看，无论在2020年还是2021年，男性投资者均高于女性。不过男女投资者平均收益率的差距正在缩小：2020年时，陆金所基金平台上男基民的平均收益率较女基民高出3.1%，而在2021年，这个差距仅有0.2%。

 

虽然男基民平均收益率高，但在2021年，女性投资者的正收益率高于男性，且这一现象在市场剧烈波动时更为突出。2021年一季度，股市经历了一轮过山车行情，春节前还延续过去两年牛市势头，春节后却快速逆转，持续了近一个月的急跌，跌幅超300点。而在这个时段，陆金所基金平台上的女性投资者的月均正收益率达到71.32%，远远高于男性投资者的58.93%。

 

这一现象可能和男女投资者的风险偏好相关。陆金所基金平台数据显示，男性投资者对中高风险基金产品的接受度更高，在陆金所基金平台投资了中高风险基金产品的男性投资者人数占全体男基民的比例达到20.12%，比女性投资者高出近3%。

 

参与定投的男女投资者数量激增

 

近几年，各家公募机构及三方基金都在积极推广定投产品和策略。此次报告也显示，越来越多的投资者选择基金定投。2021年在非货币基金领域，陆金所基金平台上男女投资者参与定投的比例都在激增，参与定投的人数占比均超过20%。其中女性的增速更快。2021年女性投资者参与定投的比例较上年增长15.15%，男性投资者增长10.68%。

 

一般来说，定投被认为是一种可以平滑市场波动的有效方式，2021年陆金所基金平台上参与定投用户的平均持仓收益率是整体用户的1.4倍。从定投的偏好来看，2021年，陆金所基金平台上男女基民参与定投的平均次数基本相同，但在平均单次投资金额上看，男基民的平均单次定投金额为609.24元，显著高于女基民的538.81元。

 

三成投顾体验者持有投顾产品的比例超过20%

 

随着公募投资市场的火爆，基金投顾业务也进入到百花齐放的新阶段，目前市场已有60家机构获得基金投顾试点资格。陆金所基金平台数据显示，越来越多的投资者开始尝试投顾产品，在陆金所基金平台购买投顾产品的基民中，近三成基民购买的投顾产品占其整体仓位的比例超过20%。

 

在专业人士看来，因为持仓波动小、正收益体验高，投顾产品的发展前景备受业内看好。陆基金相关负责人表示，对于一般基金投资者来说，分散投资的难度相对较大，而且很多时候不当的基金投资行为也影响基金收益转化为投资者收益，“但是基金投顾产品可以通过专业人士专业管理帮投资者分散风险，提升投资者和服务机构利益的一致性，直面基金赚钱基民不赚钱的行业痛点，这也是为什么目前整个行业都对投顾业务充满期待”。

 

上述陆金所基金相关负责人表示，从目前来看，国家逐步出台多项稳增长政策，市场流动性也正在逐步完善，这也会给投资者更好的投资环境。此外也建议投资者通过拉长投资时间以及分散配置的方式平滑风险，获得更理想的收益，“对投资者来说，一味追求最高收益有时候并不是最优的选择，了解自己的风险偏好，并据此挑选最适合自己的产品，最适合自己的投资方式才是最好的。